AML-проверка кошелька
AML-проверка кошелька перед обменом
Отправьте адрес — комплаенс Omega прогонит его через блокчейн-аналитику Crystal Intelligence и в течение 5 минут пришлёт Risk Score, категории источников средств и решение по правилам нашей AML-политики. Первая проверка для пользователей с аккаунтом — бесплатно.
Проверка доступна пользователям с аккаунтом Omega
Войдите или зарегистрируйтесь — первая проверка любого кошелька через Crystal Intelligence будет бесплатной. Результат придёт в чат на сайте или на почту аккаунта, на ваш выбор.
Как проходит проверка
Проверку выполняет комплаенс-офицер Omega в системе Crystal Intelligence — той же, через которую проходит каждая заявка на обмен.
Вы отправляете адрес
Любой кошелёк — свой или получателя. Сеть определяется автоматически, вы выбираете, куда прислать результат.
Комплаенс проверяет в Crystal
Запрос попадает в чат поддержки, адрес прогоняется через Crystal Intelligence: Risk Score, категории входящих и исходящих средств, санкционные списки.
Ответ до 5 минут
В рабочее время (9:00–23:00) результат приходит в чат на сайте или на почту аккаунта вместе с решением: обмен в обычном режиме, ручная проверка или отказ.
Шкала Risk Score Crystal Intelligence
Риск выражается в процентах от 0 % (нет признаков связи с незаконной деятельностью) до 100 % (максимальная вероятность такой связи). Пороги ниже — из нашей AML-политики.
Санкции — отказ независимо от Risk Score
Кошельки с долей прямых поступлений из категории «Sanctions» 5 % и более мы в работу не берём. То же правило действует при любом прямом поступлении с адреса из санкционных списков (OFAC, EU, UK, UN).
Категории повышенного риска — ручная проверка
Если доля прямых поступлений из категорий Dark Market, Dark Service, Mixer, Scam, Stolen Coins, Illegal Service, Ransom превышает 5 %, заявку проверяет комплаенс-офицер вручную.
Те же категории свыше 10 % — отказ
При доле прямых поступлений из перечисленных категорий больше 10 % обмен отклоняется. Каждая транзакция анализируется индивидуально с учётом всех предыдущих связей адреса.
Критические метки — блокировка аккаунта
При обнаружении меток child_exploitation, ransom, seized_assets, terrorism_financing аккаунт блокируется без возможности восстановления.
Что вы получите в ответе
Risk Score
Общий риск адреса в процентах по шкале Crystal Intelligence и группа: низкий, средний или высокий.
Категории источников
Доли прямых поступлений и исходящих средств по категориям: биржи, платёжные сервисы, миксеры, даркнет, скам, санкции и другие.
Санкции и метки
Совпадения по спискам OFAC SDN, EU, UK, UN и метки сущностей: украденные средства, ransomware, замороженные эмитентом адреса.
Решение Omega
Что будет с обменом по этому адресу по нашим правилам: обычный режим, ручная проверка с подтверждением источника средств или отказ.
Стоимость
Первая проверка
Один раз для каждого аккаунта Omega — любой адрес в любой из поддерживаемых сетей.
Следующие проверки
Платно. Стоимость и способ оплаты сообщит поддержка в чате до начала проверки; для клиентов с активной заявкой на обмен кошелёк получателя проверяется в составе заявки.
Частые вопросы
Как быстро придёт результат?
В рабочее время (ежедневно с 9:00 до 23:00 МСК) — до 5 минут. Запросы, отправленные ночью, обрабатываются с начала рабочего дня.
Можно проверить не свой кошелёк?
Да, проверяется любой адрес — например, кошелёк контрагента перед тем, как отправлять ему средства или принимать их. Первая проверка бесплатна независимо от того, чей это адрес.
Что будет, если у адреса высокий риск?
Обмен по такому адресу мы не проводим. Если высокорисковые средства уже поступили на кошелёк обменника, по политике мы можем приостановить операцию, запросить документ и селфи для подтверждения личности и вернуть средства в течение 48 часов с удержанием 5 % (не более 100 $).
Результат проверки — это юридическое заключение?
Нет. Это данные блокчейн-аналитики Crystal Intelligence и решение Omega по правилам нашей AML-политики. Другие сервисы могут применять другие пороги.
Где полная AML-политика?
Политика AML/KYC Omega — все пороги, перечень категорий и порядок действий при высоком риске описаны там.
Адрес чистый? Создайте заявку на обмен
Omega Crypto Exchange — обмен криптовалюты с AML-проверкой каждой заявки.
