Компания Omega строго придерживается принципов противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и политики «Знай своего клиента» (AML/KYC). Данные меры обязательны как для клиентов, так и для партнёров, чтобы снизить риски вовлечения в незаконную деятельность и обеспечить прозрачность работы.
Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов («CDD»). Для этого обменный пункт внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, и процедуру «Знай своего клиента».
Основные принципы
- 1. Верификация партнёров
Партнёр обязан предоставить достоверные данные и документы для идентификации (паспорт, ID-карта, выписка из банка, подтверждение адреса и т.д.). Omega может запрашивать дополнительные документы, а также проводить повторные проверки, если данные изменились или появились признаки подозрительной активности.
- 2. Ответственный сотрудник
В Omega назначено должностное лицо, которое контролирует выполнение правил AML/KYC, включая сбор и хранение информации, мониторинг операций партнёров, внутренние отчёты и взаимодействие с регуляторами, связь с правоохранительными органами в случае необходимости.
- 3. Мониторинг транзакций
Все операции проходят автоматический и ручной контроль. При выявлении необычной активности транзакции могут быть временно приостановлены. В таких случаях Omega вправе запросить у партнёра документы, подтверждающие происхождение средств.
- 4. Анализ рисков
Omega регулярно оценивает риски сотрудничества и применяет меры, соразмерные уровню выявленной угрозы.
- 5. Криптовалютные операции
Если у компании возникают сомнения в происхождении криптовалюты, партнёр обязан предоставить документы, подтверждающие её источник. При отказе предоставить документы операция может быть заморожена до получения инструкций от регуляторов. Если все документы предоставлены, возврат или завершение операции осуществляется в течение 15 календарных дней. В случае возврата транзакции, не прошедшей AML-проверку, Omega имеет право удержать комиссию в размере 10% от суммы операции.
Обязанности партнёров
- Соблюдать требования законодательства и внутренних правил AML/KYC компании Omega.
- Предоставлять достоверные документы и информацию при верификации.
- Своевременно информировать Omega об изменении регистрационных данных или статуса компании.
- Сохранять документы и данные, связанные с операциями, в течение срока, установленного законодательством.
- Немедленно сообщать в Omega о любых подозрительных транзакциях или попытках проведения незаконных операций.
- Не использовать сервисы Omega для деятельности, связанной с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими противоправными действиями.
Конкретные цифры
Отправленная вами криптовалюта проходит проверку через блокчейн-аналитику Crystal Intelligence. Оценка риска (Risk Score) выражается в процентах от 0 % до 100 %, где 0 % — адрес без признаков связи с незаконной деятельностью, а 100 % — максимальная вероятность такой связи. Crystal делит шкалу на три группы: низкий риск — 0–25 %, средний риск — 26–74 %, высокий риск — 75–100 %.
Наши пороги по результату проверки:
- Risk Score 0–25 % — операция проходит в обычном режиме;
- Risk Score 26–74 % — заявка уходит на ручную проверку комплаенс-офицером, может потребоваться подтверждение источника средств;
- Risk Score 75–100 % — обмен не проводится, средства к обмену не принимаются.
Кошельки, у которых доля прямых поступлений из санкционных источников (категория «Sanctions») составляет 5 % и более, мы в работу не берём — обмен по такому адресу не проводится независимо от общего Risk Score. То же правило действует при любом прямом поступлении с адреса из санкционных списков. Если доля прямых поступлений из других категорий повышенного риска — «Dark Market», «Dark Service», «Mixer», «Scam», «Stolen Coins», «Illegal Service», «Ransom» — превышает 5 %, заявка уходит на ручную проверку комплаенс-офицером, а свыше 10 % — обмен отклоняется.
Каждая транзакция анализируется индивидуально, с учётом всех предыдущих связей адреса, что позволяет исключать ложные блокировки и останавливать только действительно опасные активы.
Если на криптовалюте обнаружены указанные ниже метки, Ваш аккаунт будет заблокирован без возможности восстановления:
- child_exploitation;
- ransom;
- seized_assets;
- terrorism_financing.
В случае если ваша транзакция была определена как высокорисковая, сервис оставляет за собой право:
- Приостановить транзакцию и заблокировать средства пользователя до полного выяснения инцидента;
- Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (селфи);
- За возврат средств обменный пункт удержать комиссию от полученной суммы в размере 5%, но не более 100$;
Возврат осуществляется в течение 48 часов после зачисления монет на кошелек обменного пункта. В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.
Вы всегда можете проверить свой кошелёк самостоятельно на странице AML-проверка кошелька — первая проверка бесплатно!
Таким образом, Omega гарантирует партнёрам прозрачность процессов и соблюдение международных стандартов AML/KYC, а партнёры обязуются поддерживать высокий уровень добросовестности и ответственности.
