AML-проверка при обмене криптовалюты

Пороговые формулировки

В `aml-policy.html` указано: «Высокий риск (risk score выше 20 %) — автоматический отказ». Там же сказано, что адреса, связанные с миксерами, даркнет-маркетплейсами и скам-проектами, попадают в локальный блэклист. Для санкционных совпадений политика использует отдельную блокирующую логику; точное значение конкретного провайдера может отличаться.

Бесплатная проверка

Открыть AML-проверку

Статическая страница говорит о бесплатной веб-проверке в пределах лимитов. Backend route `/api/aml/check` требует авторизацию; `/api/aml/quick` — отдельный rate-limited сценарий.

Что означает ОТКАЗ

ОТКАЗ означает блокирующий сигнал по адресу или связи с контрагентами, а не автоматическое утверждение о намерениях владельца. Не пытайтесь обходить проверку новым адресом без понимания происхождения средств; подготовьте подтверждение источника и обратитесь в поддержку.

После проверки

AML-результат не заменяет KYC заявки. Используйте только реквизиты из личного кабинета, проверяйте сеть USDT и не передавайте seed-фразу. Если адрес ошибочно отмечен, следуйте процедуре оспаривания в отчёте или уточните у поддержки.

Полезно перед заявкой

AML-проверка нужна не для того, чтобы заменить обычную осторожность, а чтобы выявить связь адреса с известными риск-сценариями. Политика перечисляет миксеры, даркнет-маркетплейсы, скам-проекты и санкционные адреса как отдельные категории. Число в отчёте зависит от модели и источника, поэтому порог из статической политики нельзя механически сравнивать с каждой внутренней шкалой провайдера. Отказ не следует обходить повторными отправками: лучше собрать документы об источнике средств, сохранить отчёт и задать вопрос поддержке. Seed-фразы, приватные ключи и пароли не требуются для штатной проверки.

Перед публикацией или оплатой полезно зафиксировать дату проверки и отделить данные страницы от данных runtime API. Статический текст объясняет процесс, а /api/rates, /api/reserves и /api/reviews меняются со временем. Лимит из FAQ не превращается в универсальный лимит каждой сети, а агрегат отзывов не заменяет чтение отзывов на источнике. Если нужный параметр не указан в проверенном источнике, правильное действие — написать «уточните у поддержки», проверить заявку и дождаться ответа. Такой подход снижает риск перепутать старый скриншот, другой домен или другое направление.

Для самостоятельной проверки откройте несколько источников, но не пытайтесь собирать из них единую гарантию. Правила описывают общие условия, FAQ — опубликованные сценарии и диапазоны, backend/API — текущее состояние, а мониторинг — свой срез направления. Эти уровни могут обновляться в разное время. Для точного результата полезно записать URL, дату, сеть и сумму, чтобы поддержка могла воспроизвести вопрос. Если ответ требует юридической или финансовой трактовки, на странице оставлена нейтральная формулировка вместо предположения.

Перед любым переводом проверьте, что вы на правильном домене и используете сеть, указанную в заявке. Адрес криптовалюты нельзя исправить после отправки, а ошибочная сеть может привести к задержке или невозможности зачисления. Не передавайте коды из SMS, пароль, seed-фразу или приватный ключ сотруднику поддержки. При спорной ситуации сохраните время, ID заявки, скриншот курса и хэш транзакции, но удалите из публичного сообщения персональные данные. Поддержка может запросить дополнительные сведения в рамках KYC/AML, однако это не даёт оснований отправлять секреты кошелька.

Если вы сравниваете две заявки, сравнивайте их при одинаковых условиях: одну валюту, одну сеть, одинаковый способ оплаты и один момент времени. Изменение хотя бы одного параметра может поменять доступный курс или лимит. Не переносите условия страницы на другой домен, Telegram-бот или партнёрский интерфейс без проверки адреса. Ссылки внутри материала ведут к базовым направлениям только для навигации; фактическое исполнение всегда определяется текущей формой заявки. Для вопросов о доступности метода и нестандартном размере перевода используйте поддержку.

Полезные ссылки

Все способы обмена · Купить USDT за рубли · СБП → USDT · USDT → СБП